Dynamické penzijní fondy: Navzdory loňské ztrátě se vyplatí

Dynamickým penzijním fondům se v roce 2018 nedařilo. Důvodem byl pokles cen akcií na světových trzích. Přesto se vyplatí více než konzervativní strategie.

Spoření na penzi je pro většinu obyvatel dlouhodobý proces. První úspory na stáří by lidé měli začít vytvářet s prvním nástupem do zaměstnání. Investiční horizont v takovém případě dosahuje řádově 40 let. Ovšem i lidé ve středním věku mají investiční horizont v řádu několika desetiletí. A pro takové investice je mnohem větším rizikem inflace než kolísání trhu.

Dynamické strategie

Kolísání trhu a s ním spojený občasný pokles hodnoty naspořených prostředků při pravidelné investici by mělo být vnímáno spíše pozitivně. Pokles cen je podle historických zkušeností pouze dočasný a naopak vytváří příležitost k levnému nákupu. Loňský rok s poklesem dynamických strategií účastnických fondů v doplňkovém penzijním spoření proto není žádnou tragédií, ale naopak příležitostí. Navíc od založení jsou dynamické strategie stále nejpřínosnější.

Tabulka 1: Výnosy dynamických strategií účastnických fondů

Penzijní společnost Penzijní fond Od založení 2018 2017 2016 2015 2014 2013
Allianz PS Dynamický 8,04 -6,86 4,07 1,51 4,98 2,78 1,76
ČS PS Dynamický 15,82 -6,08 8,2 7,42 -1,04 7,02 0,17
ČSOB PS Dynamický 10,45 -11,24 5,53 5,36 7,66 3,28 0,66
KB PS Dynamický 7,76 -9,51 7,51 0,87 1,6 5,81 2,16
PS ČP Dynamický 9,94 -9,13 8,2 6,36 -0,32 1,84 3,53
Coseq PS Globální akciový 48,12 -9,69 9,96 10,81 -0,08 12,71 19,53
NN PS Růstový 0,15 -9,22 14,04 9,35 -11,53 n/a n/a

Zdroj: APS ČR

Čtěte na Investujeme.cz

Napsat komentář

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.