Pojišťovny digitalizují své procesy. Mohou i s pomocí umělé inteligence nahradit finanční poradce? „Finanční poradci zůstávají nepostradatelní tam, kde jsou rozhodnutí složitější, emotivnější nebo dlouhodobější,“ říká Sylwia Szymula, členka představenstva UNIQA. A co pojišťovna pro finanční poradce chystá?
Continue reading „Sylwia Szymula: Finanční poradci zůstávají nepostradatelní“
Strukturování majetku je nadstavbou investičního poradenství. Co přináší navíc? A proč by měli finanční poradci spolupracovat s konkurencí? Na tyto a další otázky odpovídá Jiří Kovács, investiční poradce ve společnosti Partner Bank.
Continue reading „Jiří Kovács: Výnos nestačí. Důležitá je i ochrana majetku“
Česká národní banka požaduje, aby byli investiční poradci odměňováni i významnou fixní částkou. To se nelíbí finančně poradenským společnostem. Proč, když jsou takové, které na požadavky ČNB již přistoupily? A jaké důsledky může mít změna odměňování poradců? Odpovídá Marek Černoch, výkonný ředitel ČASF.
Profesní asociace ČASF informovala o vyloučení společnosti eDO finance. „To není přesný popis situace. Představenstvo ČASF skutečně podalo návrh na vyloučení eDO finance z asociace. S návrhem ani s jeho odůvodněním jsme nesouhlasili, nicméně jsme v reakci na tento krok ukončili členství v ČASF sami,“ říká Milan Šauer, obchodní ředitel eDO finance, s tím, že se do asociace po vyjasnění situace budou chtít vrátit.
Continue reading „Milan Šauer: Do ČASF se budeme chtít vrátit“
„Klienti se k nám často dostávají přes naše externí partnery, což jsou vyškolení poradci,“ říká Lukáš Blažek, obchodní ředitel Ronda Invest, která poskytuje nebankovní úvěry podnikatelům a firmám. A proč jim pomáhá i snaha bank digitalizovat schvalovací procesy?
Continue reading „Lukáš Blažek: Osobní přístup je u nás na prvním místě“
Chytrý Honza se změnil na EFEKTA Brokerpool. “Z trhu vnímáme reakce převážně s respektem a zájmem,” říká Marek Slouk, obchodní ředitel EFEKTA Brokerpool, a dodává: “Už po několika dnech nám rebranding přinesl zvýšený zájem poradců.”
Continue reading „Marek Slouk: Rebranding přinesl větší zájem poradců od konkurence“
„Poradce nám představí firmu, my se na ni podíváme a během jednoho, maximálně dvou dnů jsme schopni nabídnout řešení, jak danou firmu financovat,“ říká Libor Vaníček, výkonný ředitel Loan2go, a dodává: „Poskytneme úvěr, firma ho splatí, vyplácíme provizi.“
Continue reading „Libor Vaníček: Firmu zafinancujeme i do 1 až 2 dní. A poradce dostane provizi“
„Opustili jsme strategii tichá voda břehy mele a chceme být vidět, protože se máme čím pochlubit,“ říká Jan Hlousek, spoluzakladatel a předseda představenstva eDO finance, a.s. Proč prošlo eDO modernizací brandu? A v čem vidí svou hlavní konkurenční výhodu?
Připravit se o hypotéku můžete poměrně snadno. Stejně tak si jednoduše můžete zvýšit své šance na její získání. Jaké nástrahy se v hypotečním úvěru skrývají a jaké máte možnosti i v průběhu fixace úrokové sazby? Je lepší delší, nebo kratší splatnost hypotéky? A je právě teď vhodný čas na koupi nemovitosti, nebo je lepší počkat? Na tyto a mnohé další otázky odpovídá hypoteční specialista Marian Drgo.
Continue reading „Marian Drgo: Požádejte banku o snížení hypoteční sazby“
Banky k firemním obchodům finanční poradce často nepouštějí. A když, tak bez provize. „Startovní provize v úvodu spolupráce se pohybují kolem 1 % z objemu úvěru,“ říká Lukáš Blažek, obchodní ředitel Ronda Invest, s tím, že po vyhodnocení spolupráce to může být i víc. Proč by měl ale poradce vodit klienty do nebankovního sektoru?
Continue reading „Lukáš Blažek: Jsme flexibilnější než banky. A vyplácíme provize“