Finančních poradců ubývá… kde nejvíce?

Finanční poradenství je čím dál více regulovanou oblastí podnikání. Finančních poradců ubývá napříč trhem. Jak se vyvíjí počet vázaných zástupců pro jednotlivé oblasti finančního trhu? A daří se více strukturálním firmám, nebo broker poolům?

Continue reading “Finančních poradců ubývá… kde nejvíce?”

Proč lidé nemají životní pojištění?

Životní pojištění je hlavním zdrojem příjmu většiny finančně poradenských společností. Přestože se orientace otáčí především k oblasti investic, je pravděpodobné, že tomu tak bude i v dohledné době. Na co se připravit u lidí, kteří nemají životní pojištění?

Continue reading “Proč lidé nemají životní pojištění?”

Investice do akcií táhly… co vydělalo nejvíc?

Rok 2019 byl z pohledu investic převážně úspěšný. Světové akciové trhy rostly o desítky procent a dařilo se drahým kovům. Kolik která investice mohla přinést?

Continue reading “Investice do akcií táhly… co vydělalo nejvíc?”

FPF Investments? Ruce radši dál…

Za jednou z finančně poradenských společností přišla s nabídkou spolupráce společnost FPF Investments. Byla vyhozena. Obcházet může ale i další poradenské společnosti, a tak jsme se na ni podívali blíže. A výsledek? Raději se od ní držte dál.

Continue reading “FPF Investments? Ruce radši dál…”

Kolika klientům jste zpříjemnili Vánoce?

Jako finanční poradci jste v každodenním styku se svými klienty. A vaše doporučení a rady ovlivňují jejich životy. Správně nastavené pojištění zmírní následky nepříznivé události, investice či hypotéka pomohou naplnit jejich sny. Kolika klientům jste pomohli udělat Vánoce šťastnějšími a veselejšími?

Continue reading “Kolika klientům jste zpříjemnili Vánoce?”

Pozor na (příliš) lákavé investiční příležitosti

Úrokové sazby jsou na bodu mrazu a inflace pomalu roste. Konzervativní produkty nevydělávají. A tak i konzervativní klienti hledají vyšší výnos za cenu vyššího rizika. A finanční poradci jim mnohdy jdou vstříc.

Continue reading “Pozor na (příliš) lákavé investiční příležitosti”

Dopad regulace hypoték? Přibližně 18 %

Česká národní banka od loňského podzimu zpřísnila regulaci hypotečních úvěrů. Jaký dopad měla opatření ČNB na hypoteční trh? A kam se budou vyvíjet úrokové sazby?

Continue reading “Dopad regulace hypoték? Přibližně 18 %”

Novinky v regulaci finančního poradenství: Na co se připravit?

Finanční poradenství prochází procesem zpřísňující se regulace. A bude ještě hůř. Na co se musí finanční poradci připravit?

Continue reading “Novinky v regulaci finančního poradenství: Na co se připravit?”

Rentiér od Zonky… může konkurovat podílovým fondům?

Zonky spustila začátkem listopadu produkt Rentiér. Nabízí jednoduchou možnost investic do půjček. Jak systém funguje? A může konkurovat klasickým fondovým investicím?

Continue reading “Rentiér od Zonky… může konkurovat podílovým fondům?”