Jak se daří penzijním fondům?

Doplňkové penzijní spoření je levným a státem podporovaným nástrojem spoření na důchod. Jak si stojí účastnické penzijní fondy? A jak si správně vybrat?

Staré penzijní připojištění je dnes uvězněno v transformovaných fondech. Má určité výhody – ty jsou ale vhodné zejména pro lidi v důchodovém a těsně předdůchodovém věku. Pro mladší se vyplatí vybírat z účastnických fondů. A to nejen proto, že nízké výnosy posledních let nemohou pokořit rostoucí inflaci.

Tabulka 1: Výnosy transformovaných fondů (penzijní připojištění) v roce 2019

  2019 očištěno o inflaci (2,8 %)
Allianz PS 0,94% -1,86%
AXA PS 1,26% -1,54%
Conseq PS 1,50% -1,30%
ČS PS 1,70% -1,10%
ČSOB PS 1,00% -1,80%
NN PS 0,95% -1,85%
KB PS 0,60% -2,20%
PS ČP 1,75% -1,05%

Zdroj: Penzijní společnosti, Český statistický úřad (ČSÚ)

Ani v delším časovém horizontu se transformovaným fondům příliš nedaří. Od roku 1995 do roku 2018 dosáhly průměrného zhodnocení 3,47 % při průměrné roční míře inflace 3,34 %. Reálné zhodnocení penzijního připojištění a následně transformovaných fondů tak v průměru dosáhlo 0,13 % ročně…

Graf 1: Vývoj zhodnocení penzijního připojištění a transformovaných fondů v letech 1995 až 2018

Zhodnocení penzijních fondů - transformované fondyZdroj: APS ČR

Čtěte na Poradci-sobě.cz

Napsat komentář

Tato stránka používá Akismet k omezení spamu. Podívejte se, jak vaše data z komentářů zpracováváme..