Strukturování majetku je nadstavbou investičního poradenství. Co přináší navíc? A proč by měli finanční poradci spolupracovat s konkurencí? Na tyto a další otázky odpovídá Jiří Kovács, investiční poradce ve společnosti Partner Bank.

Partner Bank je privátní banka, která se nezabývá přímo investičním poradenstvím, ale strukturováním majetku. V čem je zásadní rozdíl mezi investičním poradenstvím a strukturováním majetku?

Finanční poradenství klientovi pomáhá vytvářet správné finanční návyky tak, aby rostla hodnota jeho majetku a zároveň byl jeho majetek dobře chráněný. Strukturování kapitálu je nadstavba, která řeší krizové scénáře ve chvíli, kdy některá část finančního plánování selže.

Typicky neřešíme distribuci produktů, ale spíše distribuci služeb – služeb, které doplňují a diverzifikují finanční plánování. Zjednodušeně bych to přirovnal k automobilu. Investiční řešení představuje motor a podvozek, zatímco strukturování kapitálu jsou bezpečnostní systémy typu alarm nebo asistenti řízení.

Jestli tomu dobře rozumím, tak je to příprava na krize a situace, jakou nedávno vyvolal Donald Trump s Benjaminem Netanjahuem v Íránu, kdy dochází k nečekaným okolnostem. Je to tak?

Přesně tak. Zkusím být konkrétnější. Pokud si klient prostřednictvím finančního poradce pořídí aktivum, jako je zlato, akcie nebo dluhopis, jeho zájmem je, aby se v krizových situacích nestal pouze věřitelem. Aby mohl se svým aktivem skutečně disponovat a aby bylo nadále bezpečně zajištěné.

Krásným příkladem je Česká národní banka (ČNB), která v minulosti delegovala správu majetku na třetí strany a zlato uchovávala v zahraničí. Dnes ho drží v České republice, dobře zabezpečené. Stejně tak přistupuje k akciím, které kupuje na své jméno – sama si dělá analýzy a sama si majetek spravuje.

Finanční poradenství tak není nahrazeno, ale doplněno o další vrstvu ochrany.

Celý rozhovor čtěte na Poradci-sobě.cz