Za pár měsíců bude do ostrého provozu spuštěn registr finančních zprostředkovatelů Elixír. Koho bude evidovat? Jaké povinnosti a práva přinese finančním poradcům a jejich společnostem? A jak zabrání zneužití ze strany společností při odchodu poradce?

Elixír. Registr finančních zprostředkovatelů. Co stálo za jeho vznikem? Kde vznikla myšlenka Elixíru?

Původní myšlenka nevznikla v Česku. V rámci naší skupiny provozujeme obdobný registr na trhu v Anglii již od roku 2000. Tam se také projekt jmenuje Elixír, a tak jsme nemuseli chodit pro název daleko.

Asi před třemi lety jsme se začali zabývat myšlenkou, jestli by nebylo možné přenést tento projekt i do České republiky.

Tedy vy jako správce úvěrových registrů jste zahájili iniciativu ke vzniku registru finančních zprostředkovatelů, nebo ta iniciativa vznikla na základě poptávky ze strany finančně poradenských společností?

Tady v České republice to bylo naší iniciativou. Viděli jsme, že ve vztahu mezi pojišťovnami poskytujícími životní pojištění a zprostředkovatelskými sítěmi existují určité nešvary, které by obě strany chtěly řešit.

Na straně pojišťoven jsme vnímali potřebu více řešit regulaci provizí a vratek provizí a dluhů, které jim vznikají, a na straně zprostředkovatelských společností jsme viděli, alespoň u některých, snahu se více očistit a více seberegulovat, aby byly více důvěryhodnými partnery pro pojistný sektor. Nakonec se ukázalo, že problém s vratkami má nemalý rozměr i pro zprostředkovatelské společnosti. V tu chvíli nám přišlo, že společnosti, s nimiž jsme hovořili, mají zájem takovýto registr vytvořit.

Jak jsem říkal, myšlenka vznikla před třemi lety, a pak jsme průběžně hodnotili, jestli je ta nejlepší chvíle pro to, aby registr vznikl. Sledovali jsme bedlivě diskuse o nové regulaci a nové legislativě. Registr jsme nespustili dříve, protože jsme nevěděli, jakým způsobem bude nakonec legislativa upravena. To sice nevíme ani nyní, ale již jsme se s partnery dohodli, že projekt má smysl v každém případě.

Čtěte na Investujeme.cz