Pozor na (příliš) lákavé investiční příležitosti

Úrokové sazby jsou na bodu mrazu a inflace pomalu roste. Konzervativní produkty nevydělávají. A tak i konzervativní klienti hledají vyšší výnos za cenu vyššího rizika. A finanční poradci jim mnohdy jdou vstříc.

Finančně poradenský trh se mění. Finanční poradci přestávají prodávat investiční životní pojištění a čím dál tím směřují do oblasti investic. K tomu se zpřísňuje regulace a jsou vyžadovány čím dál přísnější zkoušky a certifikace. Nadto řada finančních poradců nezůstává jen u základních povinných zkoušek, ale absolvují další vzdělávání. Finančně poradenský trh se stává více sofistikovaný.

Nízké úrokové sazby navíc odvádějí i konzervativní klienty od bezpečných finančních produktů, které zaostávají za inflací. Hledají vyšší výnos – ovšem zdaleka ne vždy si uvědomují vyšší riziko s investicí spojené. Poradci jim jdou naproti. „Velká část lidí na trhu expanduje své poradenské služby v investicích do oblastí, které nejsou již zdaleka tak standardní, jako jsou investiční fondy retailového charakteru, ale které v sobě skrývají řadu potenciálních rizik,“ varoval Jiří Šindelář, ředitel investiční divize Broker Consulting, na konferenci FINfest EFPA 2019.

Čtěte na Poradci-sobě.cz

Napsat komentář

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.