Odměňování investičních poradců po roce… ČNB přitvrdila

Je tomu rok od vydání stanoviska ČNB k “odměňování vázaných zástupců investičních zprostředkovatelů”. A Česká národní banka přitvrdila a jde si za svým cílem. Vyžaduje po zprostředkovatelích odměňovat podnikatele fixní částkou. Na konci tunelu již svítí světlo…

Continue reading „Odměňování investičních poradců po roce… ČNB přitvrdila“

Jak ulevit byrokracii poradenským společnostem?

Administrativní zátěž je vzhledem k vysoké regulaci na finančním trhu obrovská. A týká se to i finančně poradenských společností. Je si toho vědoma i Česká národní banka (ČNB) a ruší řadu opatření. Jenže… pomůže to i poradenským společnostem? A co by skutečně pomohlo?

Continue reading „Jak ulevit byrokracii poradenským společnostem?“

Prodej neregulovaných produktů? Přístup se liší…

Komplexní přístup ke klientovi je základní mantrou většiny finančně poradenských společností. Jenže… kde komplexita končí? Má finanční poradce nabízet i neregulované finanční produkty? A co nefinanční produkty typu elektřiny, plynu či fotovoltaiky? A jak se k takovým aktivitám staví finančně poradenské společnosti?

Continue reading „Prodej neregulovaných produktů? Přístup se liší…“

Jak se daří finančně poradenským společnostem?

Finančně poradenské společnosti a jejich lidé radí domácnostem, jak zacházet s jejich majetkem. Jak se ale daří hospodařit samotným finančně poradenským společnostem? Výsledky se hodně liší. Některé dosahují stamilionových zisků… a jiné stamilionových ztrát.

Continue reading „Jak se daří finančně poradenským společnostem?“

Marek Slouk: Umělou inteligenci už aplikujeme

Umělá inteligence je daleko od nahrazení finančních poradců. Dokáže jim ale usnadnit práci. Jak? „Bude nám pomáhat při kontrole smluv,“ říká Marek Slouk, obchodní ředitel a předseda představenstva Chytrého Honzy, a dodává: „Dále připravujeme systém umělé inteligence, který pomůže poradci snížit administrativu.“ Kde jsou limity umělé inteligence ve finančním poradenství?

Continue reading „Marek Slouk: Umělou inteligenci už aplikujeme“

…a co třeba franšíza?

Finance jsou lákavý obor. A nabízí mnoho různých příležitostí. Můžete začít pracovat v bance či pojišťovně. Nebo se stát nezávislým finančním poradcem. A nebo si můžete otevřít franšízu. Co musí franšízant splnit, jaké má tato forma výhody a jaké možnosti se nabízejí?

Continue reading „…a co třeba franšíza?“

Stanislav Dostál ml.: Podvodníků mezi poradci ubylo

Finanční poradenství se posouvá k lepšímu. „Narazit na podvodníka je vždycky špatné,“ říká v rozhovoru Stanislav Dostál ml. ze společnosti 4fin, který se finančnímu poradenství věnuje téměř čtvrt století, a dodává: „Ale myslím si, že jich dramaticky ubývá.“ Kam se přesouvají finanční podvody? Proč je dobré mít svého finančního poradce? A jak řešit střet zájmů, kdy je poradce placen za prodej produktů a ne klientem?

Continue reading „Stanislav Dostál ml.: Podvodníků mezi poradci ubylo“

Jak štědré jsou finančně poradenské firmy?

Finančně poradenské společnosti žijí téměř výhradně z provizí od finančních institucí za zprostředkované produkty. O tyto provize se dělí s finančními poradci, kteří odvádí práci u klientů. Které společnosti jsou vůči poradcům štědré a které si naopak nechávají velký díl provizí pro sebe?

Continue reading „Jak štědré jsou finančně poradenské firmy?“

Bitcoin chce i ČNB… je čas nabízet ho klientům finančních poradců?

Nejstarší a nejznámější kryptoměna bitcoin se dostala do hledáčku České národní banky (ČNB). Bude reálně zvažovat jeho zařazení do devizových rezerv. Nastal tak čas, aby se kryptoměny staly standardní součástí nabídky finančních poradců?

Continue reading „Bitcoin chce i ČNB… je čas nabízet ho klientům finančních poradců?“

ČNB rozdávala milionové pokuty

Česká národní banka (ČNB) rozdávala pokuty finančně poradenským společnostem. Po 1 mil. Kč dostali Broker Trust a OVB Allfinanz a polovinu musel zaplatit Swiss Life Select. Za co?

Continue reading „ČNB rozdávala milionové pokuty“