„Pro mě je penzijní reforma potvrzením oprávněnosti existence instituce finančního poradenství. A sice v tom, že je zde jasně vyslovený názor, že člověk je primárně zodpovědný sám za sebe,“ říká Michal Knapp, předseda představenstva finančně poradenské společnosti OVB Allfinanz.
Continue reading „Michal Knapp: Člověk je zodpovědný sám za sebe“
Investiční zprostředkovatele lze rozdělit do dvou druhů: První zprostředkovávají především podílové fondy a mnohdy působí jako „obecní finanční poradci“, kteří se zabývají i hypotékami a pojištěním. Druzí hledají klienty pro investice do akcií. A s těmi druhými mohou být problémy. Má jim ČNB sebrat akcie? Continue reading „Má ČNB sebrat investičním zprostředkovatelům akcie?“
Jaro bývalo prvním velkým zátahem stavebních spořitelen na klienty. Svými akčními nabídkami se předháněly a klient měl z čeho vybírat. Letos jaro do stavebních ještě nedorazilo a akční nabídku aby klient pohledal. Vzdaly stavební spořitelny boj o klienty? A kdo se alespoň formálně snaží? Continue reading „Stavební spořitelny vzdaly boj o klienty?“
Změny ve vedení AWD jsou jako podle režie Václava Havla. Mychal Pyšík odešel z pozice generálního ředitele, aby se stal poradcem. Nikoli sice poradcem poradce jako ve hře „Odcházení“, ale i tak jeho vliv v AWD nepochybně vzroste. Continue reading „Michal Pyšík povýšen z generálního ředitele na poradce“
Zdržel jsem se u hladiny déle než ostatní. Můj průvodce řešil nějaký technický problém na výstroji, a tak jsem se nehnal bezhlavě za skupinou, ale počkal jsem na něj. Klesali jsme podél korálových útesů a v tom jsem ho spatřil… Continue reading „Žralok (jako) na talíři“
Minulý týden zveřejnil koncern OVB hospodářské výsledky za uplynulý rok. V rámci nich i čísla počtu klientů a poradců. Podle nich je třetina OVB v Česku… Continue reading „Kolik má OVB poradců?“
Úrokové sazby hypoték se drží na rekordně nízkých úrovních. Svá minima pokořily i pětileté fixace. Zájemci o hypotéku mohou získat sazbu od 3,04 %. Které banky jsou nejlevnější? A jak si stojí ve srovnání noví poskytovatelé hypoték? Continue reading „Hypotéky s fixací na 5 let: od 3,04 %!“
„Výše provize je pro zákazníky zajímavá, ale .. nemá vliv na rozhodnutío pořízení finančního produktu,“ uzavírají výsledky průzkumu realizovaného společností Ipsos v rámci XII. Fóra Zlaté koruny. Je to skutečně tak? Continue reading „Výše provize nemá vliv na rozhodnutí o koupi?“
„Tlak zprostředkovatelů na trhu, aby v těchto produktech byla velká provize, v souvislosti s reputačním rizikem pojišťoven vede k tomu, že se snaží spíše minimalizovat marže,“ říká Jakub strnad, předseda představenstva Allianz pojišťovny. Přesto jsou současné provize rezervotvorných životních pojištění již hraniční. Continue reading „Jakub Strnad: Tlak zprostředkovatelů na výši provize snižuje marže pojišťoven“
Penzijní fondy mají letos poslední možnost „odmáznout“ náklady příštích období na úkor klienta. Allianz penzijní fond to ale neudělá. „Z letošních akvizic přeneseme 80 % nákladů na společnost a akcionáře, což bude z mého pohledu bezprecedentní,“ říká Jakub Strnad, šéf penzijního fondu Allianz.
Continue reading „Jakub Strnad: Letošní náklady na získání klientů poneseme my“