Pojišťovny digitalizují své procesy. Mohou i s pomocí umělé inteligence nahradit finanční poradce? „Finanční poradci zůstávají nepostradatelní tam, kde jsou rozhodnutí složitější, emotivnější nebo dlouhodobější,“ říká Sylwia Szymula, členka představenstva UNIQA. A co pojišťovna pro finanční poradce chystá?

Jak z pozice členky představenstva společnosti UNIQA vnímáte zavádění řešení zaměřených na zákazníka v retailovém segmentu? Co v této oblasti považujete v současnosti za nejnaléhavější témata?

Hlavní strategickou prioritou je dnes udržet atraktivitu a relevanci pojištění ve světě, kde se očekávání zákazníků mění pod vlivem jednoduchosti, rychlosti a personalizace. V retailu to znamená kombinovat vysokou hodnotu poradenství s bezproblémovým digitálním servisem napříč celou zákaznickou cestou. Zákazníci očekávají větší transparentnost, rychlejší vyřízení škod a řešení, která se v reálném čase přizpůsobí jejich životní situaci.

Skutečnou příležitost vidím ve využívání dat a AI k odstranění překážek a zvýšení relevance, a to při současném posílení – nikoli nahrazení – lidské role v poradenství. Pro komunitu FinFestu je to obzvláště důležité: budoucnost není buď digitální, nebo poradenská, ale digitální a poradenská zároveň.

Nejsilnějšími hráči na trhu budou ti, kteří poskytnou poradcům lepší nástroje, lepší přehledy a jednodušší procesy, aby se mohli soustředit na to, co vytváří největší hodnotu: na důvěru, dlouhodobé vztahy a kvalitní poradenství.

Které ze zákaznicky orientovaných řešení, jež jste prosazovala a zaváděla, považujete za svůj největší úspěch?

Jsem obzvláště hrdá na produkty Život & radost a Domov & bezpečí. Oba produkty získaly silné uznání na trhu a jsou trvale vysoce hodnoceny klienty i poradci. A ráda bych podtrhla, že se jedná o týmový výsledek – silná zákaznická řešení vždy vznikají spoluprací mnoha lidí s jasným zaměřením na reálnou hodnotu pro zákazníka.

Celý rozhovor čtěte na Poradci-sobě.cz