Jak si vybrat kvalitního finančního poradce? Standardní odpovědí je: reference. Ale… ani reference nemusí být spolehlivým zdrojem. Proč?

„V diskuzi i v článku je zmínka o tom, ze nejlepší reklama je dobrá reference. Dovolil bych si trochu polemiky,“ začíná čtenář viglib svůj diskusní příspěvek na téma důvěryhodnosti referencí. Dokumentuje dva příběhy lidí s nevhodně zvolenými produkty, kteří jsou ale naprosto spokojeni se svým řešením. Ve svém okolí pak šíří pozitivní reference na finanční zprostředkovatele, kteří jim produkty doporučili.

V editorialu „Honorář podílem na zisku? I ten má své „mouchy“…“ jsem uváděl extrémní hypotetický případ investičního poradce, který chce maximalizovat svůj honorář a který je odměňován podílem na zisku: „Extrémním případem by ale bylo, kdy by poradce odměňovaný podílem na zisku postavil dva klienty proti sobě – např. kdyby u vysoce rizikové investice u jednoho z nich spekuloval na růst a u druhého u téže investice na pokles. Jeden klient by hodně prodělal, to by ale „poradce“ příliš netrápilo, neboť druhý klient by hodně vydělal.“

Čtěte na Investujeme.cz