Finanční poradce musí umět nasměrovat tok finančních prostředků domácnosti. Musí se orientovat na finančním trhu. Musí mít dostatek vědomostí a znalostí. Ale… čím víc toho ví, tím může být pro klienty škodlivější!

Česká národní banka uděluje licence podřízeným pojišťovacím zprostředkovatelům na základě „znalostního testu“ a registruje vázané zástupce nabízející investice po splnění administrativních podmínek. Uvažuje se, že i další činnosti – prodej úvěrů včetně hypoték, prodej penzijního připojištění a stavebního spoření – by mohly podléhat licencování. Člověk, který je má distribuovat, přeci musí mít dostatek znalostí, aby lidem neškodil.

Špatné rady ale nemusí podávat jen „poradce neumětel“, který se ve svém oboru nevyzná. Ano, i ten může své klienty poškodit. Je to ale (jenom) jeho chyba? Vždyť on byl vyškolen společností, pod níž byl registrován. Ona je tím subjektem, kdo mu dává informace a vede ho k sestavování finančních plánů.

Čtěte na Investujeme.cz