Uvažujete o zahájení činnosti finančního poradce? Marta Gellová, generální sekretář AFIZu, v rozhovoru radí, co nesmíte opomenout. Je lepší pracovat samostatně, nebo pod finančně poradenskou společností? A podle čeho společnost vybírat?

Kdo je finanční poradce?

V novele zákona o podnikání na kapitálovém trhu je popsané, kdo je investiční poradce. Ale to není totéž jako finanční poradce. Pojem „finanční poradenství“ je velmi obecný a někdy možná zavádějící, protože poradce podniká na základě volné ohlašovací živnosti a nemusí mít více méně žádné další zkušenosti, žádné další odbornosti atd.

To znamená, že člověk, který se chce stát finančním poradcem, pouze ohlásí živnostenskému úřadu, že zahajuje poradenskou živnost, a už může radit klientům?

V podstatě ano. Když by se pohyboval třeba v oblasti penzijního připojištění nebo stavebního spoření, tak to stačí. Pokud by chtěl poskytovat služby v oblasti pojišťovnictví a investic, tak musí mít dále registraci České národní banky.

U pojišťovnictví musí složit zkoušku, prokázat beztrestnost atd. Požadovaná zkouška, je dnes bohužel velmi jednoduchá.

Čtěte na Investujeme.cz