Investiční riziko: Netradiční přístup

Jsou klasická investiční rizika: Tržní riziko, kreditní riziko, měnové riziko… a pak je netradiční přístup k riziku, který vše staví na hlavu. “Bezpečná” investice se stává rizikovou a dynamická má větší šanci na úspěch.

Continue reading “Investiční riziko: Netradiční přístup”

Finanční plán: Proč má smysl?

Proč je finanční plán důležitý, i když ho téměř nikdo nedodrží? A na co při tvorbě finančního plánu nezapomenout?

Continue reading “Finanční plán: Proč má smysl?”

Finanční plán: Jen marketing a přežitek?

„Finanční plán je mrtvý. Je to náš fetiš,“ prohlásil Jiří Paták ještě z pozice generálního ředitele Chytrého Honzy na podzimním FINfestu 2018. Svůj názor zdůvodnil dynamikou změn v klientově životě. „Změny jsou natolik nepředvídatelné, že za rok přijde klient a bude potřeba plán předělat.“ Význam finančního plánu se projevuje v těchto dnech.

Continue reading “Finanční plán: Jen marketing a přežitek?”

Nebojte se rizikových investic. Jsou bezpečnější

Jak je možné, že riziková investice je bezpečnější než konzervativní? Je to především o úhlu pohledu. Nejde přitom o volatilitu (kolísavost), ale o dosažení cíle.

Continue reading “Nebojte se rizikových investic. Jsou bezpečnější”

Finanční plán jako prodejní nástroj?

Finanční plán je základním nástrojem naprosté většiny finančních poradců. Je ale v dnešní turbulentní době ještě něčím jiným než marketingovým nástrojem sloužícím k prodeji finančních produktů?

Continue reading “Finanční plán jako prodejní nástroj?”

Chcete investovat? Začněte finančním plánem

„Kam bych měl investovat?“ zní častý dotaz, který dostávám nejen já. Má odpověď je vždy stejná: „Kdy budeš peníze potřebovat?“ A pak začíná sáhodlouhá diskuse.

Continue reading “Chcete investovat? Začněte finančním plánem”

Finanční poradenství má budoucnost… ale jakou?

Na konferenci FINfest Podzim 2018 se v první diskusi v hlavním sále sešli šéfové finančně poradenských společností. Hovořili na téma budoucnosti finančního poradenství. Ano. Finanční poradenství má budoucnost. Ale jakou?

Continue reading “Finanční poradenství má budoucnost… ale jakou?”

Životní pojištění je nedílnou součástí finančního plánu

Povinné 5leté storno vzbudilo mezi finančními poradci nelibé reakce. Množila se prohlášení tipu: „Od prosince neprodám už ani jedno životko.“ Nebo: „S životním pojištěním končím.“ A podobná. Jenže bez životního pojištění finanční poradenství dělat nejde.

Continue reading “Životní pojištění je nedílnou součástí finančního plánu”