Na českém trhu jsou tři základní modely finančního poradenství – strukturální model, broker pooly, pod nimiž působí jak malé firmy či samostatní poradci, ale i strukturální firmy, a nejnověji se rozvíjející franšízy. Jaké mají jednotlivé modely výhody a úskalí?
Continue reading „Strukturální model, broker pool, nebo franšíza?“
První prázdninový měsíc byl na poli přechodů finančních poradců poměrně klid. Významnější pohyby zaznamenaly především společnosti SMS Finance a ČSOB Stavební spořitelna. Oběma poradci odcházeli. A odliv pokračuje i od FitBrokers.
Continue reading „Přechody poradců v červenci 2022: Ztrácí SMS a ČSOB SS“
Finanční poradenství se za tři desetiletí proměnilo z podomního prodeje pojistek a stavebního spoření na komplexní finanční plánování. Tím ale jeho vývoj nekončí. Kam směřuje finanční poradenství podle představitelů poradenských společností?
Prodej podvodných a vysoce rizikových investičních produktů se neobejde bez distribuční sítě. A někteří finanční poradci se do nich pod touhou po provizích zapojují. Jak s nimi naloží jejich finančně poradenská společnost?
Finanční poradenství v Česku je založeno především na provizním modelu. Klientem placené poradenství je jen okrajové. Čím je to způsobeno? A za jakých podmínek může dojít k obratu?
Continue reading „Proč převládá provizní finanční poradenství?“
Postupně byly do všech oblastí finančního poradenství a zprostředkování zavedeny povinné certifikace prokazující odbornou způsobilost. Jak se odrazily v kvalitě finančního poradenství?
Continue reading „Povinné certifikace… zlepšily kvalitu finančního poradenství?“
Distribuce penzijních fondů stojí mezi finančními poradci trochu stranou. Jejich tíživá regulace v kombinaci s nízkými provizemi z nich dělá outsidera. V červnu se do licencování vázaných zástupců pro tuto oblast ovšem opřela Generali Česká pojišťovna.
Continue reading „Přechody poradců v červnu 2022: Generali ČP se vrhá na penze“
Společnost EMA data uskutečnila již druhý průzkum vnímání značek finančně poradenských společností. Znovu se na první příčce umístil Broker Trust. Jak se dařilo ostatním významným poradenským společnostem?
Continue reading „Nejlépe vnímaná poradenská společnost: Broker Trust“
Společnost FinGo před několika měsíci koupila FitBrokers. Od té doby dochází k postupnému převodu jejích vázaných zástupců. V květnu ovšem nikoli na FinGo. Úspěšným „lovcem“ se stal OK Klient. A jak se dařilo ostatním firmám?
Continue reading „Přechody poradců v květnu 2022: OK Klient úspěšně zalovil ve FitBrokers“
V březnu započaly velké migrace z Modré pyramidy a z FitBrokers. Ty pokračovaly i v dubnu. A kdo byl nejúspěšnější v náborech?
Continue reading „Přechody poradců v dubnu 2022: Bidli a FinGo dokončují převody“