Začátek podzimu v oblasti vázaných zástupců přinesl několik zajímavostí. OVB Allfinanz po srpnovém pročištění neaktivních poradců začalo masivně nabírat. A roste i počet vázaných zástupců pro zprostředkování úvěrů… navzdory zamrznutí hypotečního trhu.
Continue reading „Přechody poradců v září 2022: OVB masivně nabírá“
Hlavní ekonom David Navrátil představil na včerejší Investiční konferenci Avantu výhled nejen české ekonomiky. Temný výhled. Energetická krize se zdá být je „třešničkou na dortu“. Inflace může ještě vzrůst, stejně tak úrokové sazby ČNB. A ekonomika musí klesnout. Proč?
Největším pohybem na poli vázaných zástupců bylo v srpnu pročištění řad OVB Allfinanz od neaktivních poradců. Do náboru naopak začala „šlapat“ ZFP akademie.
Continue reading „Přechody poradců v srpnu 2022: OVB čistí, ZFP nabírá“
Hypoteční trh zamrzl a hypoteční zprostředkovatelé přemýšlí, co dál. Nejčastěji se podle průzkumu EMA data mezi finančními poradci chtějí zaměřit na investice. Co je nejdůležitější při zprostředkování investic?
Finanční poradci zhoršují svůj výhled a jejich tržní sentiment klesl na nejnižší hodnotu od začátku pandemie koronaviru. Důvodem je mimo jiné propad hypotečního trhu. Jak poradci plánují nahradit výpadek příjmů z hypoték?
Continue reading „Tržní sentiment poradců klesá… čím nahradí hypotéky?“
Na českém trhu jsou tři základní modely finančního poradenství – strukturální model, broker pooly, pod nimiž působí jak malé firmy či samostatní poradci, ale i strukturální firmy, a nejnověji se rozvíjející franšízy. Jaké mají jednotlivé modely výhody a úskalí?
Continue reading „Strukturální model, broker pool, nebo franšíza?“
Česká národní banka (ČNB) vydala stanovisko, kterým znemožňuje poskytovat variantu životního pojištění pojišťovnám s neživotní licencí. Stanovisko ČNB se dotkne zejména pojišťovy Pillow. Co znamená obrat v názoru ČNB pro pojišťovnu a její klienty?
Continue reading „ČNB: Neživotní pojišťovny nesmí krýt jakoukoliv smrt“
Prodej podvodných a vysoce rizikových investičních produktů se neobejde bez distribuční sítě. A někteří finanční poradci se do nich pod touhou po provizích zapojují. Jak s nimi naloží jejich finančně poradenská společnost?
Postupně byly do všech oblastí finančního poradenství a zprostředkování zavedeny povinné certifikace prokazující odbornou způsobilost. Jak se odrazily v kvalitě finančního poradenství?
Continue reading „Povinné certifikace… zlepšily kvalitu finančního poradenství?“
Distribuce penzijních fondů stojí mezi finančními poradci trochu stranou. Jejich tíživá regulace v kombinaci s nízkými provizemi z nich dělá outsidera. V červnu se do licencování vázaných zástupců pro tuto oblast ovšem opřela Generali Česká pojišťovna.
Continue reading „Přechody poradců v červnu 2022: Generali ČP se vrhá na penze“