Finanční poradce musí umět nasměrovat tok finančních prostředků domácnosti. Musí se orientovat na finančním trhu. Musí mít dostatek vědomostí a znalostí. Ale… čím víc toho ví, tím může být pro klienty škodlivější! Continue reading „Vzdělaný poradce aneb Pohroma pro klienty“
Rok: 2010
Milan Švec: Lidé stavební spoření již ruší!
Stát potřebuje šetřit. Na paškál přišlo i stavební spoření. A reakce lidí? „Počet výpovědí v posledních týdnech stoupl,“ říká Milan Švec, který dlouhá léta vedl část poradenské sítě ČMSS a nyní přešel do společnosti Fincentrum. Jak vidí budoucnost stavebního spoření? Continue reading „Milan Švec: Lidé stavební spoření již ruší!“
Milan Švec: Nezávislé finanční poradenství má větší budoucnost
Milan Švec vedl část obchodní sítě ČMSS. V březnu přestoupil do Fincentra. „Stanovili jsme si asi devět klíčových parametrů a ty naprosto nejlépe a bezezbytku splnilo jedině Fincentrum,“ říká Milan Švec. A jaký byl přechod z „monoproduktového“ poradenství k nezávislému? Continue reading „Milan Švec: Nezávislé finanční poradenství má větší budoucnost“
Stavební spoření: Změny jsou na světě
Změny ve stavebním spoření již vyšly na světlo. Za letošek bude státní příspěvek zdaněn 50% daní, od příštího roku klesne na maximální 2 000 Kč. O rok později bude účelově vázáno na bydlení. Zároveň se zruší daňové osvobození úroků z vkladů u stavebních spořitelen. Continue reading „Stavební spoření: Změny jsou na světě“
Savo Mardešić a Jiří Slaboch: Žádný klient od nás ještě neodešel
Investiční zprostředkovatelé a jejich vázaní zástupci získávají klienty obchodníkům s cennými papíry. Odměňovaní jsou z poplatků, které klient zaplatí za obchod. „Nejtěžší je najít kvalitního člověka,“ říkají Savo Mardešić a Jiří Slaboch, majitelé společnosti BrokerTrade. Continue reading „Savo Mardešić a Jiří Slaboch: Žádný klient od nás ještě neodešel“
Postavte se po boku Billa Gatese a Warrena Buffetta
Kdo by nechtěl stát po boku dvou ze tří nejbohatších mužů světa! Zejména stojí-li v jejich zástupu několik dalších desítek amerických miliardářů. Nyní se dostat do této společnosti je mnohem snazší. Nemusíte vydělávat miliony. Stačí je rozdávat. Continue reading „Postavte se po boku Billa Gatese a Warrena Buffetta“
Lidé čerpají s variabilní sazbou vyšší hypotéky… proč?
Variabilní úrokové sazby hypotečních úvěrů s sebou nesou nemalá rizika. Jsou vhodné pro domácnosti, které unesou případné zvýšení měsíční splátky při růstu úrokových sazeb. Tedy pro bonitnější klienty. To ale rozhodně není jediný důvod, proč jsou variabilní hypotéky vyšší! Continue reading „Lidé čerpají s variabilní sazbou vyšší hypotéky… proč?“
Rozpadá se „jednobarevné“ poradenství?
Obchodní zástupci pojišťovny. Obchodní zástupci stavební spořitelny. I ti se mohou nazývat finančními poradci. A mohou také dobře klientům poradit. Ale… mají budoucnost? Podle všeho nikoli růžovou. Finančně poradenské sítě se o to již postarají. Continue reading „Rozpadá se „jednobarevné“ poradenství?“
Jak moc jsou nebezpečné variabilní sazby hypoték?
Variabilní sazby hypotečních úvěrů jsou novým hitem. Jsou nízké. Jsou atraktivní. A jsou nebezpečné. Jaká rizika se v nich skrývají? S jak vysokým růstem úroků musí klienti s variabilními sazbami hypoték počítat? Continue reading „Jak moc jsou nebezpečné variabilní sazby hypoték?“
Partners CZ a Partners SK: Připravuje se sloučení?
Pryč jsou časy, kdy se Partners v Česku a na Slovensku tvářily, jako by se téměř neznaly. Začalo to nevinně: Založením dvou společností Partners Group Holding. Jedné v Česku, druhé na Slovensku. Nyní začínají úzce spolupracovat. Propojí se? Continue reading „Partners CZ a Partners SK: Připravuje se sloučení?“