V srpnu byl na poli přechodů zdánlivý klid. SAB servis pokračoval v přebírání vázaných zástupců pro pojištění a investice z M&M. A úvěrový specialista OPEN Finance ztratil další poradce… letos již přišel téměř o polovinu kmene.
Continue reading „Přechody poradců v srpnu 2021: OPEN Finance dál ztrácí… kvůli Arce“
Finanční poradci musí plnit čím dál přísnější požadavky v rámci boje proti praní špinavých peněz. Má vyšší byrokracie výsledky? „Od roku 2010, kdy poskytujeme služby compliance finančním zprostředkovatelům, jsme u našich klientů nezaznamenali podání oznámení o podezřelém obchodu na Finanční analytický úřad,“ říká Ondřej Fráňa jednatel společnosti COMPLY F&L.
Jsou tři základní cesty sjednání finančních produktů: Pobočka, finanční poradce a online. Každá z nich je využívána u různých produktů s jinou četností. Které produkty jsou sjednávány častěji online a u kterých vítězí finanční poradci?
V červenci 2021 mezi přechody vázaných zástupců vyniká síť M&M. Její vázaní zástupci pro oblast pojištění a investic houfně přecházejí pod SAB servis. Rozpadá se finanční zprostředkování M&M?
Continue reading „Přechody poradců v červenci 2021: Rozpadá se síť M&M?“
Ceny nemovitostí v posledních letech a především v uplynulém roce extrémně vzrostly. „Nemyslím si, že by ceny narazily na svůj strop,“ říká David Fogad z Fondu českého bydlení, který se bude účastnit konference FINfest a REALITYfest. A jak růst cen realit ovlivnil samotný fond zaměřený na residenční bydlení?
Continue reading „David Fogad: Ceny nemovitostí porostou letos i příští rok“
V červnu skončilo přechodné období pro prokázání odborné způsobilosti pro distribuci pojištění. A kdo nesložil certifikační zkoušku, skončil. Počty ukončených licencí se počítají na tisíce.
Continue reading „Konec přechodného období: Výplach vázaných zástupců pro pojištění“
Jak probíhá kontrola České národní banky u finančně poradenských společností? Je pravdou, že zprostředkovatelské společnosti kontrola ČNB velmi vytíží? Odpovídá Jiří Hlisnikovský, compliance konzultant ze společnosti aCompliance poradenství.
Continue reading „Jiří Hlisnikovský: Kontrola ČNB dá společnosti zabrat“
Česká národní banka mezi finančními zprostředkovateli udílí pokuty především za formální nedostatky. Dokáže ale také postihnout skutečné poškozování klientů a neodbornou péči? Zeptali jsme se přímo ČNB.
Continue reading „Trestá ČNB i poškození klientů, nebo jen formality?“
Stavební materiál za poslední rok zdražil i o více než 100 % a není k dostání. Lidé, kteří staví svépomocí s hypotečním úvěrem, tak nemohou stavbu včas dokončit a zkolaudovat. Navíc se jim zvýšily náklady nad původní rozpočet a mnohdy tak nemusí mít dostatek peněz na dokončení stavby. Jak mají postupovat a co jim hrozí?
Continue reading „Dražší materiál a zpoždění stavby vás o hypotéku nepřipraví. Má to ale háček“
Finančně poradenský trh byl v květnu živý. Finančně poradenské společnosti i pojišťovny nabíraly nováčky… ale některé ztrácely mnohem víc. Kdo rostl nejvíce a komu naopak vázaní zástupci ubývali?
Continue reading „Přechody poradců v květnu 2021: Pojišťovny ztrácí… kdo získává?“